金融犯罪

近2年，金融業務員虧空客戶資產案件層出不窮，以誠信為根基的產業現正面臨大崩壞，逼得金管會出重手整頓；銀行保險業內稽內控失靈，凸顯的不只是制度及組織文化上的陋習，更重要的是，員工及客戶往來之間的行為風險從未被正視。他山之石可以攻錯，國外金融業者利用行為大數據，成功杜絕人為弊案，值得國內業者參考。

美國移民相關規定嚴謹，對於外國人在美犯罪詳列驅逐出境等相關規定，由於台美關係近來升溫，雙邊頻頻交流，美國已不再是犯罪者的逃亡天堂，曾任北檢肅貪黑金專組的律師鄭雅方及曾任宜蘭地檢署檢察官、具有美國加州律師資格的石佳珍律師2人表示，台灣和美國沒有引渡條約，只有司法互助「台美刑事司法互助協定」，此時往往依美國行政上的遣送出境程序，意即美國和台灣約好，一旦美國將人遣送出境，在美國機場，由台灣派員監控該人回台灣，更快更有效率。

台北地檢署今天舉辦《北檢金融重案實錄》新書發表會，內容詳述從北檢歷年偵辦的12件重大經濟犯罪弊案，檢方為忠於史實，還逐一訪問當年的承辦檢察官，還原外界不知的檢方辦案心路歷程，更難能可貴的是，檢方除了將此書定調為署史外，讓同仁便於吸取寶貴辦案經驗外，更以英文版出刊，與國際接軌交流。

第一銀行ATM提款機遭到國際集團盜領8,327餘萬元案，最高法院今(24日)判決確定，安德魯遭判4年10個月、米海爾4年8個月、潘可夫判4年6個月，各併科30萬元至50萬元不等罰金，執行完畢後均驅逐出境，3人目前遭收押，日前出庭時強調只是來台替人搬東西，卻判這麼重，揚言向國際控訴台灣司法不公，全案上訴最高法院後，今遭駁回；檢警懷疑有台籍共犯協助被告搭計程車、提供手機，至今仍追查中。

前總統陳水扁的女婿趙建銘涉嫌台開內線交易案，纏訟逾11年無法確定，最近可望定讞，全案歷審9個合議庭34位法官，均未曾判無罪，但遲遲無法定讞。

趙建銘內線炒股也是導致扁家海角七億爆發的前因，目前任職台南麻豆新樓醫院的趙建銘，在2006年5月遭收押，是當時第一家庭首位被收押者，他的岳父總統陳水扁向國人道歉不久後，扁妻吳淑珍擔心在國泰世華保險室中的7億4,000萬元現金遭查獲，輾轉將錢運匯至瑞士，卻於2007年底遭瑞士檢察官認為涉及洗錢而凍結，爆發扁家海外洗錢案。

趙建銘2005年所涉台開內線交易案，依《證券交易法》對內線交易罰責規定，犯罪所得1億元以上，刑責7年起跳；1億元以下則是3至10年，但如何計算並無明確標準，趙建銘犯罪所得歷審認定從417萬元到1億1千餘萬元都有，最高法院都不認同，誇張的是，最高法院同一法官面對高院採犯罪所得超過或低於1億元均不認同，最高法院就這樣自相矛盾地4度發回更審。

案件審越久離事實與正義越遙遠，前第一附馬趙建銘所涉台開內線交易案，一審2006年判他6年後上訴高院，從此展開長達11年的司法奇幻旅程，趙建銘最重曾遭判7年，最輕獲判4年，但案件在二、三審間來來回回，雖都有罪，卻無法定讞，2014年更三審上訴最高院後，趙建銘等4被告取得減刑門票，因依《速審法》規定，案件審逾8年未確定，被告可以減刑，最多可減一半，若以更三審判的4年刑度，減判後為2年，趙建銘還可獲得緩刑。

趙建銘2006年涉台開內線案，被收押47天後遭依《證交法》起訴，並獲1,700萬元交保，當時趙建銘任職台大醫院，隔年2月搬回台南，轉任職麻豆新樓醫院，並在弟弟趙建勳的醫美診所看診，趙建銘還被醫界封為「玻尿酸之神」，病患看診經常要等上1、2個小時，妻子陳幸妤的牙醫生意也頗佳，夫妻的醫術都頗獲台南鄉親支持。

去年，洗錢防制法才修法通過，若民眾從事地下匯兌或洗錢被查獲，將加重處罰。但刑事局偵四大隊卻在新北市樹林區，查獲一間靠料理、食品買賣掩護地下匯兌的印尼商店，該店由印尼籍的吳女一家人經營，用匯率、手續費較便宜等誘因，專門承接同鄉匯回家鄉的金融業務，2年來已成功將新台幣17億元，以「人力」運回印尼，金額之大令警方震驚。

刑事局6月1日查獲民眾利用地下匯兌洗錢，並運用匯差、抽傭等手法賺取高額利潤的案件。事實上，地下匯兌抓不勝抓，刑事局也指出，因為地下匯兌屬於跨國金融犯罪，必須其他國家也配合才能取得證據，偵辦上相對困難；且洗錢集團給予的利潤頗豐，才會有民眾冒險犯案。但警方也呼籲，洗錢防制法已修法加重處罰，有心人不應繼續逾越法律界線。