市場從川普對等關稅後台股即一路走揚，但今年隨著農曆年後市場震盪逐步加大，地緣政治、戰爭及通膨等不確定因素升溫，投資環境也逐漸回歸基本面與風險控管並重的格局。基金操作策略採取「動能與價值並重」，在掌握成長機會的同時，也重視下檔風險控管，因此在台股回檔期間，透過靈活調整持股與產業配置，力求降低市場波動對投資組合的影響。
受惠台股今年以來表現強勢，全台共同基金市場亦有增長，投信投顧公會資料指出，截至8月底，今年以來國內股票型基金規模自新台幣8,341.75億元，成長至1.8兆元。國泰投信旗下熱門定期定額基金「國泰台灣高股息基金」基金規模則自253.75億元，增加至559.08億元，除了規模翻倍，每月定時定額扣款筆數則從3.2萬成長至4萬多筆，持續吸引忠心投資人。
面對市場利率預期與資金風向轉變，國泰台灣高股息基金投資組合亦適時由AI成長題材，擴大布局具評價優勢的電子股、金融及傳產族群，藉由多元產業配置分散風險。整體選股策略著重「控制回檔、掌握上漲機會」，在震盪行情中兼顧攻守，希望透過主動選股與靈活調整，持續提升基金的風險報酬表現。
國泰台灣高股息基金主要投資標的包括台積電、川湖、聯發科、緯穎、欣興、健策、旺矽等，產業範疇涵蓋半導體、印刷電路板（PCB）、AI伺服器、測試設備及電源等AI供應鏈環節；整體的半導體產業布局約35.54%、電子零組件28.88%、電腦及週邊設備10.03%，三大電子科技產業合計超過7成，聚焦受惠AI發展趨勢的台灣科技供應鏈；此外也分散布局在金融保險、通信網路等不同業種，有望增加基金防禦力。
國泰台灣高股息基金具有不配息A跟配息B級別，其中不配息A級別為收益不配發、基金的資本利得及領到的股息會持續留存於基金資產中，具複利增長效果，適合以累積資產為目的的長期投資人；若希望分批進場參與台股行情，亦可透過定期定額方式布局，每個月最低3,000元就能以固定金額持續累積部位，不僅降低單一時點進場的風險，更可平滑整體持倉成本，透過長期持有搭配紀律投資法，提早為退休生活做足準備。
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