2021.03.22 13:57 臺北時間

「存股」投資型保單首發 年化撥回率上看6.5%

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財經理財
元大人壽正式發行國內首張具存股概念的投資型保單。(元大人壽提供)
元大人壽正式發行國內首張具存股概念的投資型保單。(元大人壽提供)
元大人壽正式推出「存股概念」投資型保單,為市場首張以投資台股基金為主的保單,最大特色在於不設股票及債券基金投資比例限制,並委由元大投信專業團隊運用操作,該全權委託投資帳戶年化撥回率上看6.5%。元大人壽表示,目前主流投資型保險多以境外債券基金為投資標的,而該保單則提供有「住台灣」、「用台幣」、「投資台股」的投資人一項新選擇。
元大人壽表示,國人退休規劃正面臨兩大考驗,人均壽命延長使得退休支出增加,以及低利環境造成傳統投資工具的報酬率偏低,因此推出專為解決以上問題的「存股概念」投資型保單,利用台股的高成長與高息優勢,協助保戶對抗退休考驗。
該保單由元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶,著重「優質台股基金」且「不設股債比限制」的操作策略,元大人壽指出,有別於委託專業代操服務,投資人可能須準備上千萬、甚至上億資產且費用率高昂,現在透過投資型保單,最低門檻10萬元就能享受專業代操服務,另外,該保單為鼓勵保戶長期投資,持有保單第6年起,每年依條款約定可享額外0.5%的加值給付。
在全權委託投資帳戶年化撥回率的計算上,若保單單位淨值小於8,不撥回;若單位淨值介於8跟10.5之間,則年化撥回率5%;若單位淨值大於10.5,年化撥回率5.5%。倘當年度1月份基準日淨值較前1年度1月份基準日之淨值上漲1%(含)以上,則加碼撥回1%,總計為6.5%。
元大人壽表示,由於投資型保險兼顧投資與保障,相當適合三種人購買:一、想加薪:透過投資帳戶創造收益;二、想退休:由於投資帳戶標的涵蓋優質台股基金,透過專業代操協助投資能有效率獲取資本利得,且帳戶為新台幣計價,避開匯率風險;三、想傳承:預留稅源,利用壽險保障指定受益人,讓家人擁有保障,同時協助自己傳承資產。
更新時間|2023.09.12 20:37 臺北時間
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