2023.11.06 05:58 臺北時間

【ETF滾雪球2】006208交易成本低 達人教你景氣燈號搭配K值進出

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財經理財
價值投資達人阿福強調,投資人務必留意ETF的內扣費用,若費用太高,將減損報酬。
價值投資達人阿福強調,投資人務必留意ETF的內扣費用,若費用太高,將減損報酬。
市值型ETF投資市值最大的公司,通常績效會貼近大盤表現,長期具資產增值潛力,深受存股族及穩健投資人喜愛。市面上熱門產品如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)等皆是,投資人該如何選擇?月領10萬股息、外商高階主管退休的投資達人阿福直言,長期投資更應注重交易成本,對他來說,006208是首選。
「投資市值型ETF,通常又叫投資指數,因為ETF績效會貼著大盤指數走,每檔表現大同小異,唯一要注意的是交易成本,因為這是影響長線績效最重要的因素。」價值投資達人阿福(詹英哲)指出,2012年當0050的兄弟富邦台50(006208)掛牌上市後,他發現該檔ETF內扣費用更低,便開始逐漸把資金移轉至006208。
阿福進一步說,理論上追蹤台灣50指數的ETF,報酬表現會相當雷同,但006208略勝一籌,背後的祕密就在於,兩者交易成本不同。根據公開資訊顯示,0050在2022年的總內扣費用率為0.43%,006208則為0.24%,相對低了0.19%。
假設分別用10萬元投資兩檔ETF,年化報酬率9%,兩者每年的報酬差距為190元,若是以此固定比例投資10年,報酬差距將拉大近2,000元,「投資時間愈長、投資金額愈大,報酬差距也會愈大。」阿福強調。
阿福說,自己的投資策略就如同指數基金之父約翰‧柏格所言:投資超低成本的指數型基金,並長期持有。他認為任何短線大跌的時刻,都是可低檔布局006208的好時機。
他透露,自己會參考景氣燈號(藍燈時持續買進)及技術指標的K值(20以下)找低點。像是去年11月景氣燈號亮藍燈,阿福就趕緊建立部位,陸續買進006208,今年1到8月藍燈期間持續定期定額,其中去年12月及今年4月、8月,大盤K值跌到20以下再加碼,持續累積中。
景氣對策燈號搭配K值進出--以富邦台50為例
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依據主計處公布之景氣對策燈號作為進出點,藍燈買、紅燈賣;最近一次轉為藍燈期間是2022年11月,此時定期定額買進富邦台50,當時進場價格約57元。
搭配觀察加權指數K值,只要小於20便加碼;2022年12月、2023年4月及2023年8月,皆出現加碼訊號。
操作成績:富邦台50價格目前約72元,出場訊號未出現前,繼續布局。
更新時間|2023.11.06 05:59 臺北時間
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