【達人理財】靠債券投資 6年級會計師輕鬆年賺1成

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Miss Q買債經驗超過18年,不為多賺一點擁抱高風險的高收益債。
Miss Q買債經驗超過18年,不為多賺一點擁抱高風險的高收益債。
別人存股,她存債券。有感於買股無法年年累積正報酬,尤其遇上金融風暴,理財目標就會完全被打亂,會計師Miss Q因而鑽進債市尋求穩定收益。而除了領息之外,她也藉由升降息循環從中賺價差,如今每年幫自己輕鬆賺進10%報酬率。
「很多人喜歡存股,但我偏好存債券。」很難想像,曾在金融圈打滾20年、且是6年級生的會計師Miss Q,投資居然偏保守。但就算沒跟風存股,靠著「債券腦」投資,每年固定領息、再加上價差獲利,依然輕鬆幫自己賺進10%年報酬。

Miss Q投資小檔案

  • 出生:6年級生
  • 現職:會計師
  • 學歷:台灣大學管理學院
  • 經歷:外匯交易室主管、會計師事務所專員、投顧公司助理
  • 理財心法:配置45%債券ETF、35%特別股和20%REITs,打造穩定現金流

選類債券 報酬率不輸股票

以去年成績為例,Miss Q手上持有的元大美國20年公債ETF,整年度含息累計漲幅有13%,群益15年投資級電信債更有近26%報酬。「你看!債券ETF的報酬這麼高,我哪還需要傷腦筋買個股。」
Miss Q透露,她目前每年被動收入約300萬元,除了房租收入之外,其餘都來自「類債券」收益,而她口中的類債券包括債券ETF、特別股和REITs。訪談中,Miss Q不斷強調類債券商品的報酬不輸股票,但風險卻明顯低很多。

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