美日政府養老基金買什麼? 這項資產竟占一半以上

mm-logo會員專區財經理財
多數人開始留意退休資產配置的重要,台股擁有高殖利率優勢,可考慮成為配置的一環。
多數人開始留意退休資產配置的重要,台股擁有高殖利率優勢,可考慮成為配置的一環。
你如何打造退休基金?將錢放進股票、債券、保險、還是定存?事實上,存退休金不是要追求超高報酬率的投資組合,而應該以報酬「穩定性」為目標,想要追求穩定,資產配置很重要。
觀察全球前幾大退休金佈局情況,截至2019年6月,股票部位占整體資金的一半以上。例如,美國加州公務員退休基金(CalPERS)股票部位達50%,實質資產約11%、固定收益約28%;挪威政府養老基金(GPFG)股票部位達69%、固定收益28%、不動產2.8%。而全球規模最大的日本政府退休投資基金(GPIF)規模約1.4兆美元,股票部位近50%、債券部位達40%。
元大投信指出,在全球央行持續貨幣偏寬鬆政策環境中,面對低通膨、低成長、低利率的新常態,傑出企業股票仍是成長性與收益率的亮點。不過,依主計總處「106年度家庭部門資產結構」觀察,國人資產配置以房地產36.8%居首,儲蓄存款25%居次,人壽保險準備及退休基金約20%,有價證券投資僅約16%,相對國際退休基金的資產配置偏保守。
有鑑於投資人因不了解如何評估企業表現而害怕投資,或是平日工作繁忙,已無太多心力研究股票,元大投信3月將募集元大台灣高股息優質龍頭基金,瞄準台股的高殖利率與國際級優秀企業,透過專業團隊,為投資人嚴選台灣各產業龍頭優質企業、兼顧配息率表現。
投資人在規畫退休金資產時,不妨學學國際級機構的配置模式,將股票投資納入其中,讓退休資產既穩又具潛力。
  • 市面提供現金流的金融工具比較

歡迎加入鏡週刊 會員專區

限時優惠每月$79
全站看到飽

10元可享單篇好文14天
無限瀏覽

已經是會員?