2022.11.12 05:58 臺北時間

【0050這樣買1】把握史上第3次機會 0050連跌3季後進場超好賺

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財經理財
掛牌上市超過19年的0050,過去空頭走勢可當作借鏡。
掛牌上市超過19年的0050,過去空頭走勢可當作借鏡。
受到資金回流美國影響,今年來台股表現疲弱,市場飽受空軍侵襲,但有不少投資人,秉持越跌越買信念,持續布局國民ETF、0050(元大台灣50),這樣做到底對不對?攤開過去歷史資料,或許能讓投資人心裡有個底。
今年來,全球股市在通膨發威、俄烏戰爭、疫情反覆及美國聯準會鷹派升息下全盤皆墨,台股也無法置身事外,修正幅度最多達3成;而追蹤台股市值前50大成分股的ETF、0050亦跟著下跌28%,摔得不輕。據理柏資料顯示,今年1至3季0050報酬率分別是-2.88%、-16.68%及-9.06%,等於連3季收黑。
回顧0050上市19年以來表現,像今年這樣從第1季開始跌,一連跌3季的例子共有2次,借鏡歷史經驗,或許可當作投資人操作時參考。第一次是2008年金融海嘯,當年度第1季僅小跌1.38%,接著跌幅擴大,自第2季到第4季,報酬率分別是-8.88%、-18.59%及-22.21%。
第二次則是2011年的美債風暴,0050當年第1季至第3季報酬率分別是-2.32%、-1.25%、-12.37%,雖然第4季也是收黑,但跌幅已縮小至0.37%。重點是,0050在連跌3季後進場會有怎樣的結果?
根據回測試算,若在2008年連跌3季後,於10月開始定期定額投入0050,持有6個月報酬率達7.8%,持有1年超過38%;若是2011年,在連跌3季後,於10月開始定期定額,持有6個月報酬率為7.5%,持有3年績效可超過2成。
若是單筆進場,以2008年例子來看,投入0050後持有半年,仍會有13.5%虧損,但1年後報酬率達26%,2年後報酬率更高達38%;至於2011年10月單筆進場,只要持有超過6個月,都有1成以上獲利,抱住3年報酬率更接近4成。
換句話說,只要0050當年度連跌3季後就進場,定期定額持有半年以上,幾乎都會賺錢;而單筆投資抱一年以上,獲利更是10%起跳。儘管今年0050是否會寫下連跌4季紀錄還不得而知,但此時進場,拉長線來看,應該不會後悔。
0050連跌3季後進場買進報酬表現
更新時間|2023.09.12 20:44 臺北時間
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