【理專話術拆解】理專說:賺5%停利、賠5%停損...但頻繁進出市場,是你賺到、還是理專?

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客戶頻繁交易,理專的業績才有機會增加。
客戶頻繁交易,理專的業績才有機會增加。
頻繁停利停損真的可以賺到錢嗎?還是只是肥了銀行的荷包?對一般散戶來說,如果真的不懂市場,還是不要輕易嘗試單筆投入,定期定額長期投資,才能走得安穩。
張太太碰到一位理專,他發現這位理專的口頭禪是:賺5%就停利、賠5%就停損,一直勸她轉換標的,「我轉換的基金標的,從原物料換到新興市場,再換到成熟市場,股債都輪完了。但始終沒看到績效。」
理專李先生表示,除了頻繁替客戶轉換基金外,他曾聽過理專幫客戶承保6年期儲蓄險,照理說期滿後客戶只需好好領息即可,但該理專卻在客戶買了儲蓄險的前2年又說,「原本的保單利息比較低,現在的保單利息比上一份優惠」,遊說客戶解約,重簽一份新保單。其目的很明顯,就是為了衝業績。
頻繁停利停損或是反覆推銷同一類型保單,都是理專創造業績的手法之一。財團法人金融消費評議中心評議主任委員兼總經理張冠群解釋,理專不會跟客戶強調費用,但理專確實是靠賺手續費維生。怎麼賺?多讓投資人跑幾次,就可以提高收入。
其實投資還是得自己做功課,完全聽從理專指示,只能任人擺布。如果真的不懂行情,就不要單筆投入,改以定期定額進入市場,並選擇全球型或區域型產品,遵循停利不停損原則,停利點可設定為8%至10%,按照自己的步調參與市場。

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