【理專話術拆解】理專這樣講,你要那樣聽...否則錢傷啊!

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台灣銀行密度高,銀行競爭的好處是民眾刷卡辦卡優惠多,但壞處則是理專業績壓力大。為了業績達標,理專的銷售話術自然避重就輕,或頻繁帶客戶進出場。所以你一定要提高財商,否則只好錢傷了!
2015年4月,一名已屆退休年齡的劉先生走進銀行辦理轉帳,分行經理與理財經理熱心提議要為劉先生提供「保單健診」服務。劉先生告訴他們,他目前租屋,存款裡的新台幣2800萬元,預計拿1000萬元買屋,其餘就做為養老基金,因為他還有一名90多歲的老父親待奉養。
劉先生一再強調他無力承擔任何風險,兩位經理則再三保證銀行理財團隊專業無庸置疑,只管放心將錢交由他們打理。
兩位經理建議劉先生不要拿千萬元現金購屋,而是向銀行申貸,讓錢發揮最大功效,「外幣投資型保單月配息6%,未來安穩領息即可。」於是劉先生除繳付299萬元買屋頭期款外,其餘的款項全數拿去買外幣投資型保單。兩位經理絕口不提風險。
然而,這些外幣保單波動極高,其中一份保單不到一年報酬率已經負21%。劉先生原本安穩的退休金朝不保夕,更慘的是身上還多個房貸要揹。
財團法人金融消費評議中心專門處理這類糾紛,評議主任委員兼總經理張冠群表示,「類似的例子太多了,投資人在理專話術下,根本不知道自己買了什麼。」

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