【ETF穩賺術2】自組全球型ETF超簡單 達人曝輕鬆年賺12%祕訣

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年初至4月底,台股市值蒸發3兆元,但上市ETF市場資產規模卻逆勢上揚10%。
年初至4月底,台股市值蒸發3兆元,但上市ETF市場資產規模卻逆勢上揚10%。
受新冠疫情影響,全球股市劇烈波動,台股也不例外,據證交所指出,年初至4月底,台股市值蒸發3兆元,但值得關注的是,上市ETF市場資產規模卻逆勢上揚10%、日均值更是暴增80%。只是,台股有逾200檔ETF,怎麼選可是一門學問,尤其想要靠ETF穩穩將資產養大,期間不會被「震」出去,更是一大挑戰。
在現階段股市仍受疫情影響,且美中角力正衝擊資本市場的環境下,如何可以創造年化報酬率10%、讓資產7年翻1倍的ETF黃金組合?
精算達人怪老子表示,「台股雖然有200多檔ETF,但排除槓桿、期貨、反向型等短線操作標的,也只剩下70多檔原型ETF。」看歷史績效是其次,他首重個人風險承受度,「區域型ETF波動大,不確定性高,不適合我,我偏好投資全球型ETF,雖然不會賭到最好,但也不會最差。」
可惜的是,台股偏偏沒有全球型ETF商品,「那不如自己組一檔全球型ETF!」怪老子表示,只要跟著全世界公認的ETF專家腳步,就可輕鬆賺取全球市場報酬。但誰才是專家呢?「當然是指數公司,我們可借鏡他們的研究,看他們都投資哪些地區,模仿就可以了。」怪老子透露他的做法是,調出MSCI世界指數報告,觀察國家投資權重分析,再從國內ETF商品中挑選對應的投資標的。
按照比例,怪老子表示,美股可選元大S&P 500,投資比重65%;日本市場可選國泰日經225或元大日經225,比重1成;歐洲則可關注元大歐洲50或富邦歐洲,比重也是1成,剩餘的15%則投資台灣市場。經試算,若持有3年半,截至去年年底投資報酬率為49%,年化報酬率可達12%。

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