2023.04.13 05:58 臺北時間

【買債攻略3】「現在絕不是保守的時候」 怪老子:我的投資部位有8成是債券

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財經理財
精算達人怪老子表示,債券ETF價格來到歷史相對低點,每年快樂領息不是夢。
精算達人怪老子表示,債券ETF價格來到歷史相對低點,每年快樂領息不是夢。
2022年歷經美國聯準會一口氣升息17碼、戰爭、疫情的混亂市場,造成股債雙跌,而債券價格也來到甜蜜點。精算達人怪老子更直言,現在不是保守的時候,若手上有閒錢,應趁此良機大膽買入債券ETF,大有機會每年穩穩領息5%。
「現在絕對不是保守的時候,我的投資部位有80%在債券ETF。」精算達人怪老子一語道出他對現階投資市場的看法及策略。2022年經歷了美國聯準會暴力升息17碼、股債雙跌的混亂後,現在債券ETF的價位來到歷史甜蜜點,「拿閒錢長期投資殖利率5%的標的,對我這種退休人士、沒現金收入的人來說,帶給我內心超級安定感。」
怪老子指出,自己一直是股債平衡配置的實踐者,目前投資部位中,有80%是債券ETF、20%是股票型ETF,長期以來都靠股債配置帶來穩定的被動收入。去年因為急速升息,造成債券價格跌到十年以來低點,由於殖利率與價格呈反向走勢,所以只要價格一直跌,殖利率就會不斷上揚,「以00789B(復華公司債A3)為例,現在的殖利率已經來到4.88%,接近5%的水準,就是相當好的進場時機。」事實上,00789B將於4/26除息,只要4/25前買入,就可以鎖住4.88%的年化報酬率。
怪老子解釋,債券殖利率與股票不同,股票殖利率會隨著每年配發不同股利而改變,但債券是以買入當下決定殖利率,「買入的殖利率是5%,在平均到期日前,每年都能穩穩地領5%債息。」有5%的殖利率作為低檔保護,相當於資產有一座護城河。
以00789B來說,平均到期日是27年,如果持有到期,往後的27年每年都能穩定領取5%債息,且這筆配息並不納入綜合所得稅中,領取的債息也能再投入,創造複利效果。
也有人說,如果債券會漲,為何不直接購入債券、要用ETF持有?對此,怪老子則表示,債券最大的風險是違約,ETF是一籃子債券,已經規避掉單一家企業倒閉、違約的風險,「萬一買到矽谷銀行債券,投資人真是欲哭無淚。」
怪老子指出,債券ETF購入的若是投資等級A級以上債券,可以把風險降至更低,確實做到穩穩領息。
更新時間|2023.09.12 20:46 臺北時間
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