小朱投資資歷僅3年多，但他很快抓到財富翻轉密碼，「我有個投資兩階段理論，第一階段重點在衝刺與all in（全部投入），目標在使資產最大化；第二階段任務，在打造穩定現金流，此時股票配置要以高配息為主，如此不論漲跌都能開心面對。」
他分享，2020年因疫情造成貨櫃航運缺工、缺船、塞港；「我在投資前輩提點下，將手邊現金約2、300萬元全部all in長榮，賺到很大一桶金；之後轉進台肥，靠著農糧題材賺到第二桶金；2022年7月又搭上國安基金順風車，買進數位轉型有成的佳世達，賺進第三桶金。」
手握三大桶金的小朱，將資產衝高後，進入投資第二階段：利用ETF與高殖利率股組成後衛聯盟，並配置成年息6至8%的組合，就算市場震盪也能安心面對。
「我將股票配置分成前鋒、中鋒及後衛三部分；前鋒是趨勢成長股，布局3年可望賺1倍的公司，像帝寶、麗豐KY；中鋒以資產股為主，因配息穩、波動低，必要時可向銀行質押貸款，資金活用；後衛股則是高股息ETF，例如00878（國泰永續高股息）、00929（復華台灣科技優息），目的在透過穩定的現金流，支應銀行貸款利息。」
小朱強調，對大部分投資人來說，將資金集中在單一個股，看似存在極高風險；但所謂風險，不僅是重押某檔標的，更重要是投資人是否真正了解所持有個股的價值。
「因為缺乏了解，所以一般投資人只敢少量進場試水溫，結果當股價大漲時，因少量參與結果，個人財富增長幾乎微不足道。因此真正的投資風險是不了解個股內涵，而根本解決之道，應在深入挖掘、全面分析公司是否具成長潛力。不論是透過產業研究、財報分析、技術分析或籌碼分析，重點在找出充分理由來支持及確認，為自己的投資決策提供堅實的基礎。」
小朱投資小檔案
- 出生：1974年
- 現職：資訊工程師
- 學歷：美國馬里蘭大學碩士
- 經歷：電信業工程師、金融業工程師
- 投資心法：
- 將股市資產配置分為前鋒股、中鋒股及後衛股，相互協防
- 危機入市，適時利用低成本貸款槓桿投資，擴大獲利
- 持續買進，紀律執行日日扣，股息再投入
