「短線來看，這檔股票50元有壓力。」帶給人一線賺錢生機，這是顏菁羚、鄭傳崙夫妻倆過去的營業員工作日常，他們交易經驗豐富，試過各式投資工具，為了賺取手續費整天盯盤沖交易量。但就算如此為錢拼命，他們卻因為聽明牌融資炒股，一度吐光數千萬資金部位，「連保險費都繳不出來。」顏菁羚搖頭。
【營業員投資術】聽明牌吐光數千萬資金 他們領悟投資大道至簡
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一對夫妻檔券商營業員，因為放膽聽明牌炒短線，結果吐光數千萬元資金部位後才醒悟，投資大道至簡。如今他們翻轉過往短進短出的習慣，變成超長線投資者，將80%的投資部位放在全球股及全球債ETF，年賺8%報酬率。
「我們就像坐了一趟雲霄飛車，經歷過才懂得風險控管的重要性。所以現在投資部位有80%放在美股的ETF，一半買全球股ETF，另一半買全球債ETF，要求每年穩賺8％報酬率。」鄭傳崙說。
「選擇全球型ETF，是為了求安心求穩健，因為全球型投資範圍最廣，風險最小。」鄭傳崙解釋，若單壓某一區域，恐怕會因為績效不好而移轉，但這樣即便賺到報酬率，卻讓交易成本增加，「長期投資的後期管理，才是決勝負的開始。所以，工具越簡單越好。」
不過，儘管篩選出全球型ETF標的，鄭傳崙強調，每年還要記得做一次動態平衡，「例如1年後，股票漲到占投資部位的80%，債跌到剩20%，就要做再平衡，賣掉部分股票，買進債券，讓整體部位回到原先設定的50/50比例。這樣才能真的做到低買高賣，否則人性的貪與怕很難克服！」
過去在證券業與顏菁羚共事的Melvin也心有戚戚焉地說，「買ETF真的是跟著大盤指數穩穩賺錢的好方法。」他笑說過去也跟他們夫妻倆一樣，以業績為第一優先，頻繁短線進出，但現在投資求穩，「尤其ETF交易成本大幅下降，更能感受投資的好處。」
顏菁羚投資小檔案
- 出生：1980年
- 現職：綠點財務建築學苑首席財務建築師、華人線上投資理財高峰會創辦人
- 學歷：東吳大學國貿系
鄭傳崙投資小檔案
- 出生：1979年
- 現職：投資顧問公司亞洲區產品協理
- 學歷：紐約市立大學柏魯克分校財經管理碩士
- 投資心法：大道至簡，投資工具越簡單越好
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