【理財最前線】年度除舊布新 保單4原則買對買滿

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鍾先生和古小姐計畫結婚,趁著年初徹底檢視保單,避免因風險讓人生亂了套。
鍾先生和古小姐計畫結婚,趁著年初徹底檢視保單,避免因風險讓人生亂了套。
很多人習慣年初盤點去年度的投資報酬率,調整未來1年投資策略,卻對保險內容不聞不問,不僅不瞭解保單內容,也從沒打算調整。其實就整體財務而言,最該盤點、檢視的是人身保險,因為風險隨侍在側,一旦發生意外,絕對會打亂個人、乃至家庭的經濟大事。趁著一年復始,來個保單大健檢,才能買對買滿,以達最大功效。
人生最怕病老殘窮,保險保障須依風險、責任、收支全盤規劃。
「怎麼辦?我身上長了腫瘤,快幫我看看以前買的保單有沒有理賠?」陳先生剛做完一年一次的公司員工體檢,發現異狀後急忙聯絡保險業務員,就怕治療養病恐花大錢。現代人重視健康,定期接受健檢的大有人在,但很多人都跟陳先生一樣,身體出現狀況才想到要找保單問理賠。

保單健檢 評估調整

現今保險的觀念雖然已被廣泛接受,但是談到保障,許多人一問三不知,買了保險卻忘記內容,是極為普遍的狀況,不知不覺就讓保單睡著了。CFP認證理財規劃顧問蔣竣植提醒:「每年定期檢視保單內容,應該優先於年度健康檢查,這也比計算投資組合的績效更重要。」

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