【達人理財】無聊投資養大退休金 台大教授只進不出年賺6%

mm-logo會員專區財經理財
台大財金系教授陳彥行(中)每年固定投入30萬元買海外ETF,壯大退休金。
台大財金系教授陳彥行(中)每年固定投入30萬元買海外ETF,壯大退休金。
台大財金系教授陳彥行擁有嚴密的金融投資腦,卻只選擇最簡單的被動型投資,平均每年創造6%投報率。看似不起眼的成績,其實是他精打算盤的結果。陳彥行算過,只要每年投入30萬元,配置在股、債、REITs三類型ETF,就能順順地養大退休金。陳彥行說,他的投資很無聊,卻讓人最安心。
「這是我10年的投資成果,平均每年投報率大概6%,雖然聽起來不是很高,但能讓我專注在教學、研究上,我已經相當滿意。」台大財金系教授陳彥行面對記者來訪,早早打開研究室中的電腦,大方地將自己的投資標的、資金配置通通秀出來。

陳彥行投資小檔案

  • 出生:1976年
  • 婚姻:已婚
  • 學歷:台大財金博士
  • 現職:台大財務金融系教授
  • 經歷:雲林科技大學財務金融系助理教授
  • 投資心法:
    1. 年初將存款30萬元投入海外ETF,配置為股7、債2、REITs 1
    2. 股票型ETF分布在全球型、已開發國家、開發中國家,以歐美占比最高
    3. 債市以短債為主,REITs選擇每年能提供5%以上收益者

固定投入 三大類配置

他笑說,其實自己的投資很無趣,大概只要花5分鐘就能講完,「但越簡單的事、越難堅持。」讓人好奇的是,到底一位名校財金教授的投資有多無趣?「每年年初我會匯款30萬元資金到海外證券帳戶買ETF,照著自己原先的規劃,投入股票、債券、REITs三大類標的,各配置70%、20%、10%的資金,然後就算完成一整年的投資了。」
20231024money001
陳彥行投資組合中,美股、歐股等已開發國家股市占比超過5成。(翻攝NYSE臉書)

歡迎加入鏡週刊 會員專區

限時優惠每月$79
全站看到飽

10元可享單篇好文14天
無限瀏覽

已經是會員?