2018.07.26 09:20 臺北時間

【理財特輯】善用凱基證券理財工具 樂享退休生活

mm-logo
【理財特輯】善用凱基證券理財工具 樂享退休生活
台灣社會人口結構型態改變,老年人口已遠超過7%門檻,佔達總人口的14%,正式進入「高齡社會」,並逐步往「超高齡社會」邁進。然而面對高齡社會趨勢,少子化衝擊迎面而來,加上醫療進步導致人口平均壽命增長,若沒有充足的保障及穩健的財務支援,「長壽」可能會帶來沉重的負擔,因此,退休理財成為目前國人必須關注的議題。

定期定額存股 首選退休理財利器

其實退休理財可以不複雜,不需要常盯盤與衝進衝出頻繁交易,或是準備高額資金,只要選擇好的標的,有紀律並持之以恆的投資,透過定期定額投資,也可以很輕鬆獲得不錯的報酬。定期定額投資標的選擇,除了投資人相當熟悉的基金外,股票也是一項熱門的選擇。例如0050台灣五十ETF,至今已成立滿15周年,若在成立初期就每月定期投入一萬元,至今就可以累積出345萬,年化的投報率大約6%~7%,這樣的報酬表現,對比存款利率長期維持在1~2%,是相當亮眼的。
掌握存股理財的致勝小秘訣,你也能輕鬆累積財富,樂享生活!
凱基證券財富管理自推出定期定額買股以來,因為具備投資門檻較買單一股票低、下單方式簡便、ETF及個股的資訊較基金透明、手續費用低及不必考慮進場時點等多重優勢,並且具有分散投資時間與風險的效果,所以廣受投資人青睞。凱基證券財富管理平台上架的股票檔數在同業中最多,且投資範圍包含台股與美股市場,共含台股151檔個股與22檔ETF、美股36檔ETF可供客戶選擇,產品線從積極到保守、股票到債券、個股到產業,應有盡有,讓投資人擁有最多元的投資選擇。
存股理財能強迫儲蓄並享受長時間複利投資效果,是退休理財的最佳利器。

基金、保險 中長期的穩健投資

要確保晚年生活品質不為錢所憂心煩惱,就必須及早認清所有干擾因子,因為「退休金的存糧,禁不起任何跌跤。」此外,投資環境的快速轉變,在長期的低利環境下,不但影響定存利息拉低固定收益產品的配息空間,甚至因為低利引發的熱錢流動效應,也讓市場更易出現波動。因此,退休規劃著重的是中長期的穩健投資。
凱基證券不僅擁有多元全方位的商品,也提供具有保障又可以投資的穩健理財方式。一般投資人最為熟悉的基金產品,具有專業管理、小額投資、變現性高、多元配置及分散風險等優點,但想要成為幸福退休族的秘訣,首要在於依據年齡與投資風險的承受度,動態調整投資組合。凱基證券依據集團內專家群的市場看法,結合數據資料分析,找出效率前緣投資組合,引導客戶的資金分散配置,平衡客戶投資風險,並增加客戶報酬率,以達到多元配置的理財目的。
而為了滿足退休及準退休族群特別注重資產保全的特性,在仔細衡量風險與報酬率後,凱基證券推薦客戶透過分年期的利變型保單,提供美元和台幣、繳費二年期及繳費四年期、以及還本及增額等不同的搭配,讓客戶能依據不同的資金運用偏好進行配置。距離退休較近的客戶可選擇較短天期的繳費天期,而需要固定支付生活費的客戶則可選擇還本型的架構。
在此穩定的配置下,客戶無需擔憂投資市場的風險對資產淨值造成波動,進而影響退休後的生活品質,便能以「穩、定」的方式達到退休的規劃。「穩」意指承受的波動有限,可以安心睡得著覺;「定」則是以高確定性的方式累積資產,讓退休族群及準退休族群的資產保全更為完整,同時亦可讓資產持續向上增值。
青壯族提早為退休做準備,必須善用存股、基金、保險理財工具。

社群通訊軟體 輕鬆理財更樂活

凱基證券看好社群通訊軟體的普及性與實用性,為首家推出LINE個人化理財服務的券商,使用者不須另外下載APP,只要加入『凱基樂活投資人』LINE官方帳號,即可收到股票申購等投資訊息,還可以進一步將LINE帳號與凱基證券的帳號綁定,直接透過LINE就可以收到專屬個人的委託回報、成交回報、競價拍賣結果通知等。此外,還提供到價警示通知的功能,透過交易平台「隨身營業員」內的「鷹眼通」功能,設定目標條件,當價量符合通知條件時,投資人在經常使用的LINE上可立刻收到通知訊息,對於無法一直盯盤的使用者來說,是非常便利的投資小幫手。
此外,凱基證券亦成立『凱基樂活理財王』臉書粉絲專頁,邀請多位知名財經部落客,為凱基粉絲們提供實用的理財資訊,從台股到美股,從理財到保險,都有各領域的達人以優質的內容與粉絲交流互動。銀髮族透過熟悉的臉書社群軟體,藉由深入淺出的文章,培養正確的理財觀念及方式,有效地管理資產,打造富足安逸的老年生活。
凱基證券貼心推出透過LINE提供個人化理財服務,非常適合想要投資與生活兼顧的理財型銀髮族投資人。
更新時間|2023.09.12 20:27 臺北時間
延伸閱讀

支持鏡週刊

小心意大意義
小額贊助鏡週刊!

每月 $79 元全站看到飽
暢享無廣告閱讀體驗

更多內容,歡迎 鏡週刊紙本雜誌鏡週刊數位訂閱了解內容授權資訊

月費、年費會員免費線上閱讀動態雜誌

線上閱讀

更多內容,歡迎 鏡週刊紙本雜誌鏡週刊數位訂閱了解內容授權資訊

月費、年費會員免費線上閱讀動態雜誌

線上閱讀