2017.10.23 06:59 臺北時間

【兆豐再出包】從200泰銖開始暗槓 泰籍3行員蠶食鯨吞靠這招

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時事
兆豐銀行泰國子行竟發生泰籍行員4年多來監守自盜,共盜取了新台幣3,300萬元。(翻攝Google Earth)
兆豐銀行泰國子行竟發生泰籍行員4年多來監守自盜,共盜取了新台幣3,300萬元。(翻攝Google Earth)
兆豐銀行泰國子行傳出離譜的內控疏失,1名泰國籍會計主管Ms. Walaiporn(中文名:陳美華)夥同另2名同為泰藉行員,竟然虛增客戶外匯實際兌換金額及行政支出費用,涉嫌盜取銀行公款,時間長達4年,累積達3,300萬元。
本刊調查,陳美華自2010年起擔任兆豐泰國子行會計主管,熟悉會計系統有漏洞,她可接觸到財務面的交易,便利用職權之便,在每天營業結束作帳時,脅迫經辦人員給她帳號密碼,她進入電腦系統更改虛增客戶兌換外匯的金額及行政支出費用。
1.換匯動手腳:兆豐銀行泰國子行行員接到客戶兌換外幣需求,將金額登錄在電腦,因匯率隨時變動,被有心人士發現有機可趁。
知情人士表示,陳一開始先虛增單筆小額匯兌金額,在客人兌換後,再進入電腦系統更改金額,例如100美元應該換3,300泰銖,她會更改成3,500泰銖,把那多出來的200泰銖暗槓,由於子行每天換匯的金額相當大,匯率又天天變動,本來就有匯差,更改金額小並不容易被發現;再加上陳美華又是掌控核帳的會計,子行其他高層主管完全沒有查覺異常。陳美華可能因為盜領小額公款均能成功,所以膽子越養越大,才開始虛增大筆的費用,就連外部會計師向子行請款的查核費用,她也敢偷改盜領。
兆豐表示,未婚的陳美華,跟家人同住,因家人及朋友投資生意,需要鉅額資金週轉,所以才會鋌而走險,泰國子行同事在知道東窗事發後都覺得不可思議,因為她一向很認真,把帳務弄得清清楚楚,表現良好,事情發生後也先把工作交代清楚,並配合當地警方調查。
更新時間|2023.09.12 20:25 臺北時間
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