邱德成認為,這個現象顯示,在即將邁入第40個年頭的台灣創投產業,正蓄積著一股「再出發」的能量。2023年,台灣雖將進入一個「兵凶戰危,全球防護」的詭異情勢,但這正是創投產業必需站出來,發揮扶持創新產業發展的優勢,為台灣建立護國群山而盡一份關鍵力量的時刻。
話鋒一轉,邱德成接著說,當然,在曙光乍現之前,黑暗中仍有不少隱憂。
根據創投公會的資料顯示,金融機構的資金占創投會員資金來源的比重已超過 50%,這本來是好事一樁,但由於金融檢查過於嚴苛及繁瑣,導致金控型創投或保險資金參與的創投,在面對高風險的新創投資,明顯卻步;也造成整體創
投在新創階段的投資沒有交出好的成績單。再如,為了符合IFRS的規範,創投相關的投資事業,發生未實現的保留盈餘也要課稅的窘境;或者針對尚在研發階段的高風險初創事業進行評價,造成基金投資的短期績效不佳,而令投資經理人減少投資新創事業。
邱德成語重心長地說,這些小小的問題,卻大大的影響創投事業投資新創的決策。
據了解,台灣保險業總資產可運用的總額高達30兆,但是,保險資金投資國內創投基金的金額,占比僅0.1%。相對於金額龐大的國外投資,保險資金投資國內創投,金額小、監理程序卻繁瑣,因而造成許多專業投資機構在保險資金面前卻步。如果能設法讓保險公司按其海外基金投資金額的1%投資國內創投,那可是每年好幾百億的資金。邱德成認為,對推升國內新創投資的量能將是最大的助益。
創投公會表示,台灣產業發展的未來,必需靠創新科技的新創發展;簡單說,台灣不能只有護國神山,台灣需要護國群山,甚至需要新創的螞蟻雄兵。所以,如何改善台灣新創投資的生態系,全面協助新事業發展,恐怕將是台灣產業持續讓全球願意守護台灣的關鍵!
為此,創投公會將在今年陸續向政府建言,排除新創投資的障礙,激勵資金投入新創事業,包括擴大現有天使個人投資抵減的範圍,從個人擴大到法人,從直接投資擴大到經由創投基金的間接投資也可適用;而針對主要投資新創事業的創投重啟股東投資抵減;企業或企業創投併購經審查通過的新創事業,適用研發投資抵減…等等。另外,創投公會也呼籲,國發基金應增額投資創投基金,尤其是主要投資新創事業的創投基金;也期盼金管會能「鼓勵」保險公司按其海外投資金額的1%投資於國內主要投資新創事業的創投基金。