「從2001年開始投資基金到現在，我還沒有賠錢的紀錄。我最討厭被人定位為學者，因為學者只會紙上談兵，但我不是！」南台科技大學財金系助理教授朱岳中自信地說。
【達人理財】2招數投資不敗 財金名師靠基金滾出兩間房
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學者就只會紙上談兵嗎？南台科技大學財金名師朱岳中不僅擁有理論基礎，更有累積超過20年的實戰投資經驗，他運用自身所學，積極投資，曾創下買基金最高投報700%的紀錄，並將投資獲利轉入房產，滾出2間千萬好宅。
投資韓國 獲利達7倍
朱岳中絕非空口說白話，多年來他依靠投資理論知識，加上實戰經驗，在金融市場闖出一番好成績，並將獲利陸續轉入房產。
事實上，早在20年前攻讀博士學位時，他就在北市內湖買下有庭院的一樓房子，從此晉升有殼一族，前幾年再加碼第2間。為了讓家人有更舒適的生活空間，2年前他將2戶房子打通。
依據內政部實價登錄資料，朱岳中的兩間房估計目前市價超過3千萬元，雖然還有房貸要繳，但扣除成本後，有超過一倍以上的獲利。
信義房屋不動產企研室主任曾敬德表示，內湖該區房屋因有平面車位，住宅區也有保全巡邏，安全性比一般一樓住宅好，加上前有庭院的規劃，房價會比樓上多2、3成。
談到如何快速累積買房資金，朱岳中馬上說，靠的是韓國和金磚四國基金。他回憶，因為自己是足球迷，留意到2002年韓國要舉辦世足賽，但在此之前，韓國被1997年亞洲金融風暴所累，造成國家破產，「我發現韓國沒有宣布放棄舉辦世足賽，顯然國力慢慢恢復中。」
當時韓國綜合股價指數（KOSPI）不過500點，朱岳中看中的韓國股票基金淨值在6、7元之間，他一路大膽買進、期間來回操作，2007年出場時，投報率高達700％。
至於金磚四國基金，則是朱岳中閱讀外資券商高盛的報告，提到中國及印度的人口紅利發展不可限量，在他仔細查證報告中數據的真實性後，決定買入印度及中國。
當時台灣尚無法買到中國相關金融商品，行動派的他特地飛到香港開戶，直接下單買中國A50ETF，搭上港股直通車政策開放，當時賺了超過300％出場，「那時績效好到我岳母都拿錢跟我一起投資。」
招數一 看新聞抓出趨勢
朱岳中強調，投資致勝最重要靠兩招，一是跟著趨勢走，二是從趨勢中挑選適當的商品。但要如何發掘趨勢？「觀察新聞，周邊環境會給出答案。」
他以現今局勢為例說明，「不論對外或對內觀察，中國是今年我最看好的投資標的，尤其科技股。對外，中美關係在過去幾年陷入僵局，但去年底美國財政部長葉倫公開表示與中國關係應要改善，且她也與國務院副總理劉鶴碰面，這些都表示中美關係慢慢破冰。」
至於中國對內部分，螞蟻集團最快在下半年IPO（首次公開募款），這代表阿里巴巴有機會翻身；而原本被禁止上架新遊戲的騰訊集團，也在去年底宣布有新遊戲審批通過；此外，代表中資企業在美國掛牌的那斯達克中國金龍指數，也從去年底緩步上漲…這些新聞都透露今年中國市場大有機會。
當然趨勢也會告訴投資人是不是該下車了。朱岳中提到，韓國基金讓他大賺7倍，但是當他2007年看到所有股市都噴漲，尤其前一年債券殖利率出現倒掛，加上美國房貸開始出現違約，警訊頻傳，當年底就陸續出清。
招數二 四步驟挑好基金
抓到趨勢後，接著就是挑基金。朱岳中說，他會先看過去3年、5年績效表現，再從同一類族群中找標準差相對低的基金，接著觀察同一家基金公司上榜的基金數量多寡，之後看基金的布局是否符合未來趨勢。
他解釋，基金績效是過去式，以過去3、5年績效做評估，可以看出經理人的布局獲利實力；標準差相對低則是希望波動度小，能控制風險。
以上述2步驟篩選出基金後，再看進入榜上的基金公司同類基金數多寡。例如，A基金公司入榜的基金數較多，但B基金公司僅1、2檔基金績效名列前茅，他會選擇A基金公司的產品，「這可以看出A基金公司研究團隊強，但B基金公司則是經理人選股厲害，我喜歡研究團隊強的基金。」
最後看挑出的基金布局是否符合未來趨勢。朱岳中解釋，過去績效不代表未來成績，所以檢視基金持股內容很重要，以中國基金為例，現在就該挑科技類布局較多的產品。
他透露，自己從去年底就持續在低檔買入中國科技股，並長期定期定額買入台股、東協基金，「台股上漲被納為政策績效，只要定期定額且低檔持續加碼，長久累積都是獲利居多；東協十國的人口紅利、經濟成長長期看好，是持續投資的主因。」
基金為主 散戶變法人
和朱岳中有超過十年好交情的知名廣播節目主持人夏韻芬說：「不同於一般學者多熟悉理論，朱岳中是一個實戰派的人，會親身參與市場，上節目時如果有聽眾質疑他，他也會積極找出數據去回應。」
多年好友陳敏莉則說，朱岳中長年對基金、總體經濟非常認真做研究，日復一日、從不間斷，他的自信來自博學多聞加上實務驗證，同時也保持學者的謙虛與誠實。
高中時期起，朱岳中就知道想達到財富自由，唯有靠投資，所以高中即開始摸索，碩士班時還以衍生性金融商品作為論文主題，當時台灣期交所都還沒成立，他跟著美籍華裔的指導教授半夜看盤，交易美國期指、選擇權。
朱岳中說，過去的投資都是小賺小賠出場，博士班時期可說是他投資生涯的轉捩點，當時台灣市場的基金剛開始發行，指導老師希望他以基金為研究主題，但已經習慣期權快速交易的他，對這項商品嗤之以鼻。
「但我深入研究後發現，散戶只要買基金，投資地位立刻升級成法人，不僅有團隊幫忙看著，還因此有跨國投資的能力，這些都是一般散戶靠自己力量做不到的。」現在，基金是朱岳中的投資主力，儘管這項武器看起來不是最犀利，但只要應戰策略對了，也能戰果豐碩輝煌。
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